詐欺二部曲之吸金詐騙集團

關於跨國詐欺犯的遣返問題，最近成為新聞焦點，這幾天大家一直討論，其實實務上常常會遇到詐欺案子，我也經常辦到詐欺的案子，署於刑案的大宗，刑案的大宗不外乎就是財產犯罪，尤其詐欺、侵占、背信、偽造文書等等，也因為常接手這類的案子，所以對於生活週遭的這樣事情也會很敏感，盡量不要觸法網。

提一些比較典型常見的案例好了，當初在宜蘭執業的時候遇到的案子，我擔任被告的辯護人，被告當時在販賣一種奇特的投資商品，是一個國外的礦業開採，還是甚麼打撈沉船，詳細我也忘了，這類的商品都會有這種特徵，就是投資的標的都不會在國內，都是滿新奇的概念，都需要大筆的資金賭一把，成功之後獲利都會翻倍。但是通常販賣的講法都是「保本」，還不會虧錢哩。

販賣的人會要求先繳一大筆錢，之後再慢慢將投資收益返還給投資人，有時候會用網路操作虛擬的貨幣，為了取信被害人，還會招待被害人出國到國外看投資的標的，你會看到真的有很多人在開採某個東西，場面相當的浩大。

而後被害人錢拿不回來的時候，就會提告了。這類的詐欺手法和跨國電話詐欺不同的是，通常會透過人際網路下手，而且一個拉一個，我就有被朋友盧過，逼不得已去聽他和他上線說一堆有的沒的，我聽完之後覺得這有違法之虞，沒想到他上線還跟我打包票說沒違法，都不知道我是律師還是他是律師。

有些投資商品標榜保本，就算沒有詐欺，也可能會觸犯銀行法，因為保本就等於是存款，不是政府核准的金融機構是不能作存放款業務的。我之前在台北也辦過這樣的案子，我是被告的辯護人，被告集團租用101大樓辦公室來販賣投資商品，後來通通被起訴定罪，打到最高法院，算一算時間現在應該執行出來了。所以不要看到辦公室富麗堂皇就放下戒心，想詐騙的人多的是錢租用辦公室。

通常銀行、保險、證券業販賣的商品比較有保障，會合乎法令的規定，如果有人私下販賣投資商品，很多是游走法律邊緣的。不過金融風暴連動債風暴後，很多買衍生性投資商品的人也是慘賠，只能說投資一定有風險呀。